Les fonds d’investissement socialement responsables (ISR) sont des fonds qui intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leur processus d’investissement. Ces fonds investissent dans des entreprises qui ont des pratiques durables et éthiques, tout en visant à obtenir un rendement financier pour les investisseurs.

Les fonds ISR sont de plus en plus populaires auprès des investisseurs conscients de leur responsabilité sociale et environnementale. Les entreprises qui intègrent des pratiques ESG dans leur stratégie de gestion des affaires sont considérées comme plus durables et plus responsables que celles qui ne le font pas. Les investisseurs qui choisissent de placer leur argent dans des fonds ISR peuvent avoir un impact positif sur la société et l’environnement tout en obtenant des rendements financiers solides à long terme.

Les fonds ISR se distinguent des fonds traditionnels en raison de leur engagement à créer des bénéfices sociaux, environnementaux et économiques à long terme. Les entreprises qui se conforment aux normes ESG ont tendance à offrir des avantages aux investisseurs à long terme, tels qu’une gestion plus efficace des risques et des coûts plus faibles liés aux réglementations environnementales et sociales. Les entreprises qui s’engagent à respecter les normes ESG sont plus susceptibles d’avoir une longévité et une résilience à long terme

Les types de fonds ISR

Les fonds « Best-in-Class »

Les fonds « Best-in-Class » utilisent des méthodes de sélection basées sur des critères ESG spécifiques pour évaluer les entreprises et créer leur portefeuille. Ces critères peuvent inclure des indicateurs tels que les émissions de gaz à effet de serre, la gestion de l’eau, la diversité et l’inclusion, la transparence financière et la responsabilité sociale. Les entreprises qui obtiennent les meilleurs résultats dans ces domaines sont sélectionnées pour le portefeuille du fonds.

L’objectif des fonds « Best-in-Class » est de promouvoir les meilleures pratiques ESG dans les entreprises en les récompensant pour leurs performances élevées en matière de durabilité. Ils cherchent également à encourager les entreprises à améliorer leurs pratiques ESG en les incitant à se conformer aux normes les plus élevées.

Les fonds ISR d’exclusion

Les fonds ISR d’exclusion sont une stratégie d’investissement socialement responsable (ISR) qui consiste à exclure les entreprises qui ne respectent pas certains critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) du portefeuille d’investissement. Les critères peuvent inclure des industries controversées, telles que le tabac, l’armement ou les énergies fossiles, ainsi que des pratiques commerciales controversées, telles que la corruption ou le travail forcé.

Le processus de sélection des entreprises pour les fonds ISR d’exclusion est souvent réalisé à l’aide de filtres éthiques. Ces filtres sont des méthodes de sélection qui permettent aux investisseurs de créer un portefeuille qui correspond à leurs valeurs personnelles en matière d’investissement responsable. Les filtres éthiques peuvent être basés sur des critères spécifiques, tels que les pratiques environnementales ou la responsabilité sociale, ou sur des valeurs plus générales, telles que l’éthique et la moralité.

Les fonds ISR d’exclusion peuvent offrir aux investisseurs une méthode simple et efficace d’investissement responsable. En excluant les entreprises qui ne répondent pas à certains critères ESG, les investisseurs peuvent être assurés que leur portefeuille n’investit pas dans des entreprises qui ont un impact négatif sur la société et l’environnement.

Les fonds ISR thématiques

Les fonds ISR thématiques sont une stratégie d’investissement qui vise à investir dans des entreprises qui sont exposées à un thème ou à un secteur particulier. Ces thèmes peuvent inclure des problématiques environnementales, sociales, technologiques ou économiques, tels que les énergies renouvelables, la santé, la cybersécurité ou l’intelligence artificielle.

L’objectif des fonds thématiques est de fournir aux investisseurs une exposition ciblée à des thèmes ou des secteurs qui présentent un potentiel de croissance à long terme. Les gestionnaires de fonds utilisent des méthodes de sélection pour identifier les entreprises qui sont les mieux placées pour bénéficier de ces thèmes ou secteurs spécifiques, et pour construire un portefeuille diversifié d’entreprises liées au thème.

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Les fonds ISR « Best effort »

Les fonds ISR « Best effort » sont une catégorie de fonds ISR qui se concentrent sur les entreprises qui font des efforts pour intégrer des critères socialement responsables dans leur activité. Ces fonds ne se basent pas sur une liste d’exclusions ou de critères stricts, mais plutôt sur l’évaluation de l’engagement des entreprises en matière de développement durable et de responsabilité sociale.

Les gestionnaires de fonds ISR « Best effort » évaluent les entreprises sur la base de critères tels que la gouvernance d’entreprise, la gestion environnementale et sociale, les relations avec les parties prenantes, l’éthique des affaires, la transparence et l’engagement en faveur du développement durable. Les entreprises qui ont une performance supérieure à la moyenne dans ces domaines sont considérées comme des candidats potentiels pour l’inclusion dans le portefeuille du fonds.

Les fonds ISR « Best in Universe »

Les fonds ISR « Best in Universe » sont une catégorie de fonds ISR qui cherchent à investir dans les entreprises les plus performantes en matière de développement durable et de responsabilité sociale, sans limiter la sélection des entreprises à un secteur ou une région géographique spécifique.

Contrairement aux fonds ISR thématiques qui investissent dans des entreprises appartenant à un même secteur (par exemple les énergies renouvelables) ou les fonds ISR d’exclusion qui évitent les entreprises appartenant à certains secteurs (par exemple les combustibles fossiles), les fonds ISR « Best in Universe » se concentrent sur la sélection des entreprises les plus performantes en matière de développement durable et de responsabilité sociale, indépendamment de leur secteur d’activité ou de leur localisation géographique.

Les gestionnaires de fonds ISR « Best in Universe » évaluent les entreprises sur la base de critères tels que la gouvernance d’entreprise, la gestion environnementale et sociale, les relations avec les parties prenantes, l’éthique des affaires, la transparence et l’engagement en faveur du développement durable. Les entreprises qui ont une performance supérieure à la moyenne dans ces domaines sont considérées comme des candidats potentiels pour l’inclusion dans le portefeuille du fonds.

Les OPC (Organismes de Placement Collectif)

Les OPC sont des produits financiers qui permettent à un grand nombre d’investisseurs de placer leur argent collectivement dans différents types d’actifs financiers, tels que des actions, des obligations, des produits dérivés, des matières premières, des devises, etc. Les OPC sont gérés par des professionnels de la finance, appelés gestionnaires de fonds, qui investissent l’argent des investisseurs dans les actifs sélectionnés selon une stratégie d’investissement prédéfinie.

Les OPC se présentent sous différentes formes, telles que les Fonds Communs de Placement (FCP), les Sociétés d’Investissement à Capital Variable (SICAV), les Fonds d’Investissement Alternatifs (FIA), etc. Les FCP sont des OPC qui sont gérés par une société de gestion et sont constitués en une communauté de biens, tandis que les SICAV sont des OPC qui sont gérés par une société de gestion et sont constitués en une société anonyme. Les FIA sont des OPC alternatifs qui investissent dans des actifs non traditionnels, tels que les private equity, les hedge funds, les matières premières, etc.

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