L’année 2024 marquera une période cruciale pour les investissements axés sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ainsi que sur les investissements socialement responsables (ISR). Alors que la conscience mondiale concernant les enjeux environnementaux et sociaux s’accroît, les investisseurs du monde entier montrent un intérêt croissant pour des pratiques d’investissement alignées avec des valeurs éthiques et durables et recherchent de plus en plus des opportunités qui génèrent un impact positif tout en offrant des rendements financiers durables. Dans cet article, Particeep vous propose d’explorer la progression actuelle du marché d’investissement durable et les opportunités de la souscription d’investissement ESG et ISR en 2024.
Facteurs contribuant à la progression
- Croissance des investissements durables
Les investisseurs, qu’ils soient institutionnels ou individuels, manifestent un intérêt croissant pour les stratégies d’investissement ESG et ISR. Selon le rapport annuel de Global Sustainable Investment Alliance (GSIA) publié en 2023, les actifs mondiaux gérés selon des critères ESG ont atteint un nouveau record, représentant désormais près de 35 % de l’ensemble des actifs sous gestion dans le monde.
Le rapport souligne :
- 30,3 billions de dollars sont investis à l’échelle mondiale dans des actifs d’investissement durable.
- Sur les marchés non américains, les actifs sous gestion de l’investissement durable ont augmenté de 20 % depuis 2020.
- Le renforcement de la rigueur aux États-Unis entraîne une baisse des actifs qualifiés de « durables ».
- Les résultats reflètent les efforts continus de l’industrie, des régulateurs et des décideurs politiques pour mieux définir les investissements durables et traiter les risques d’écoblanchiment, conduisant à des mesures plus fiables des actifs sous gestion durables au niveau mondial.
- Lancé pour alimenter les discussions de la COP28, le rapport formule une série de recommandations politiques à l’intention de la communauté internationale.
Les investissements ESG et ISR connaîtront une évolution majeure en 2024. Les entreprises adoptent de plus en plus des pratiques durables, et les investisseurs reconnaissent la valeur à long terme de ces initiatives. Les secteurs tels que les énergies renouvelables, la technologie propre, et les entreprises axées sur l’inclusion sociale attirent particulièrement l’attention des investisseurs à la recherche de rendements stables et d’un impact positif.
- Réglementations et normes renforcées
Les gouvernements et les organismes de réglementation continuent d’introduire des normes plus strictes en matière de divulgation ESG, renforçant ainsi la transparence des entreprises. En 2024, plusieurs pays adopteront des cadres réglementaires pour encourager la divulgation des informations ESG par les entreprises cotées en bourse. Ces initiatives contribuent à renforcer la confiance des investisseurs dans les pratiques ESG des entreprises.
- L’ESG dans les décisions d’entreprise
Les entreprises intègrent de plus en plus les considérations ESG dans leurs processus de prise de décision. Les avantages perçus, tels que la fidélisation des clients, l’attraction des talents et la gestion des risques, incitent les entreprises à adopter des pratiques plus durables. Les investisseurs récompensent également ces initiatives par une plus grande confiance et une valorisation accrue des entreprises ESG performantes.
Opportunités d’investissement en 2024
- Transition énergétique et énergies renouvelables
La transition vers une économie bas-carbone est au cœur des investissement ESG. Les opportunités dans les énergies renouvelables, comme l’éolien et le solaire, continuent de se développer. Les gouvernements du monde entier soutiennent ces initiatives par des incitations fiscales et des politiques favorables, offrant ainsi des opportunités attrayantes pour les investisseurs souhaitant participer à la lutte contre le changement climatique.
- Technologies propres et innovation
Les entreprises qui se concentrent sur le développement de technologies propres et innovantes attirent de plus en plus l’attention des investisseurs. Des secteurs tels que la mobilité électrique, la gestion des déchets représentent des opportunités d’investissement prometteuses. Les innovations dans ces domaines sont susceptibles de remodeler les industries traditionnelles et de générer des rendements substantiels.
- Inclusion sociale et responsabilité d’entreprise
Les investisseurs sont de plus en plus attentifs à la manière dont les entreprises abordent les questions sociales. Les opportunités d’investissements dans les entreprises axées sur l’inclusion sociale, et la responsabilité d’entreprise sont en hausse. Les entreprises qui intègrent ces principes dans leur modèle d’affaires sont mieux positionnées pour attirer les investisseurs conscients de leur impact social.
- Investissement dans les obligations vertes et durables
Les obligations vertes et durables gagnent en popularité, offrant aux investisseurs une opinion de revenu fixe alignée sur des projets respectueux de l’environnement. Ces instruments financiers permettent de soutenir des projets spécifiques, tels que la construction d’infrastructures durables, tout en recevant des rendements financiers compétitifs.
Particeep : Faciliter l’accès aux investissements responsables
Grâce à sa solution Particeep Finstore, qui est une solution clé en main de souscription en ligne aux produits d’investissement, Particeep joue un rôle crucial qui réside dans sa capacité à créer des plateformes en marque blanche de souscription à des produits d’investissements en quelques semaines.
Les fonctionnalités clés de cette solution incluent des outils de comparaison, des informations détaillées sur les performances des investissements ESG, ainsi que des services de paiement, de vérification de documents et de signature électronique.
En savoir plus
En 2024, les opportunités d’investissement à la souscription dans les ESG et ISR sont plus nombreuses que jamais. Les investisseurs peuvent non seulement contribuer à des causes sociales et environnementales essentielles, mais ils peuvent également réaliser des rendements attractifs à long terme. La tendance croissante vers des investisseurs durables reflète une transformation fondamentale dans la façon dont les marchés financiers opèrent, avec un accent accru sur la création de valeur à long terme pour la société et l’environnement.