Le 22 mai dernier, l’Investment Day a été marqué par une table ronde passionnante sur le thème : « Marchés privés et digitalisation : le temps de la démocratisation ». Parmi les intervenants, le directeur commercial de Particeep a pris la parole aux côtés d’autres experts pour discuter des défis et opportunités liés à la digitalisation des marchés privés. L’objectif principal de cette table-ronde était d’explorer les nouvelles possibilités offertes par la technologie pour démocratiser l’accès aux investissements privés, un secteur longtemps considéré comme l’apanage des investisseurs institutionnels.
Contexte et Thème
La table ronde s’est focalisée sur la manière dont les marchés privés, notamment le Private Equity, l’infrastructure, l’immobilier et la dette privée, sont en pleine expansion et comment la digitalisation peut jouer un rôle crucial dans leur démocratisation. Les experts ont abordé les impacts des régulations récentes, comme la loi industrie verte en France et la révision du label LTIF 2.0 au Luxembourg, sur l’accès à ces classes d’actifs pour les investisseurs institutionnels et retail.
Intervention de Particeep
Le directeur commercial de Particeep Thibault Nguyen de Cossette a souligné l’importance de la digitalisation pour faciliter l’accès aux marchés privés. Il a expliqué que la plateforme Particeep Finstore de Particeep permet de digitaliser les produits financiers pour la souscription et d’automatiser les transferts de données vers les outils métiers. Cette digitalisation est essentielle pour gérer les volumes croissants de souscriptions et réduire les risques d’erreurs opérationnelles.
Points Clés Abordés
- Digitalisation des Processus : Il est primordial de digitaliser les processus de souscription et de gestion des investissements pour rendre les opérations d’investissement plus fluides et moins sujettes aux erreurs. L’utilisation des API pour assurer des connexions agnostiques avec divers émetteurs de produits financiers facilite l’intégration et la gestion des données.
- Interopérabilité des Systèmes : L’un des défis majeurs évoqués est l’interopérabilité des systèmes entre les différents acteurs de la chaîne de valeur, notamment les gestionnaires d’actifs, les distributeurs et les plateformes technologiques. Il est plus que jamais nécessaire de développer des solutions qui permettent une communication fluide et efficace entre ces entités.
- Réduction des Risques et Optimisation des Processus : L’automatisation et la digitalisation permettent de réduire les risques d’erreurs humaines et d’optimiser les processus de gestion des investissements. Cela est particulièrement crucial pour les fonds fermés et les fonds “evergreen” qui nécessitent une gestion rigoureuse des registres et des appels de capitaux.
- Éducation et Formation : Il est important de souligner l’éducation financière pour les clients finaux et les intermédiaires, afin de les familiariser avec les nouveaux produits et les processus digitalisés. Cette éducation est essentielle pour assurer une adoption réussie des innovations technologiques et une compréhension des risques associés.
- Innovations Technologiques : La table ronde a mis en lumière diverses innovations technologiques, telles que l’utilisation de la blockchain pour la gestion des registres et la tokenisation des actifs, qui peuvent grandement améliorer l’efficacité et la transparence des marchés privés.
Le rôle pivot de Particeep
Particeep est à l’avant-garde de l’innovation dans le secteur des marchés privés. En fournissant des solutions technologiques telles que Particeep Finstore, qui permet aux institutions financières de digitaliser leurs offres d’investissement, Particeep ne se contente pas de faciliter l’accès aux produits d’investissement privés ; elle transforme également la manière dont les institutions interagissent avec leurs clients, favorisant une approche plus personnalisée et réactive.
Perspectives futures
Les discussions de l’Investment Day ont clairement indiqué que la digitalisation est en train de remodeler profondément les marchés privés. Avec des acteurs comme Particeep à la pointe de ce mouvement, les perspectives d’élargissement de l’accès aux investissements privés sont plus prometteuses que jamais.
Les technologies émergentes, telles que l’intelligence artificielle et la blockchain, sont perçues comme des catalyseurs potentiellement révolutionnaires qui pourraient encore accélérer ce processus de démocratisation.
En conclusion, la digitalisation des marchés privés représente une opportunité majeure pour démocratiser l’accès à ces classes d’actifs. Les discussions lors de la table ronde ont montré que, malgré les défis, les avancées technologiques et les réformes réglementaires ouvrent la voie à une plus grande inclusion des investisseurs retail. A cet égard, Particeep a apporté une vision claire des bénéfices de la digitalisation, tout en mettant en évidence les besoins d’innovation continue et d’éducation pour réussir cette transition.